Die Nachhaltigkeitsmerkmale der LBBW Balance Fonds
Seit März 2021 investieren die LBBW Balance Fonds in Zielfonds, die die ESG-Kriterien – Umwelt (Environment), gesellschaftliche Aspekte (Social) und verantwortungsvolle Unternehmensführung (Governance) – berücksichtigen. Nutzen auch Sie die Ertragschancen der drei LBBW Balance Fonds Varianten, die Sie ganz nach Ihren Zielen und Bedürfnissen auswählen können.
Der Wandel zu mehr Nachhaltigkeit hat sich in den letzten Jahren zu einem der wichtigsten Zukunftsthemen entwickelt und betrifft viele Bereiche des Lebens – auch beim Thema Geldanlage mit nachhaltig ausgerichteten Aktienfonds. Mit Wirkung zum 1. März 2021 erfolgt eine LBBW Balance Investition daher nur noch in Zielfonds, die systematisch nach ökologischen, sozialen Kriterien und nach Kriterien, die eine verantwortungsvolle Unternehmensführung betreffen, ausgewählt werden (sogenannte ESG-Kriterien). Die Zielfonds müssen diese ESG-Kriterien in ihrer Vergleichsgruppe überdurchschnittlich berücksichtigen (Best-in-Class-Ansatz).
Wir sind davon überzeugt, mit diesem nachhaltig orientierten Managementansatz einen entscheidenden Beitrag zur zukunftsfähigen Ausrichtung Ihrer Geldanlage zu leisten.
Zinsbewegungen, Inflation, Unwägbarkeiten für die wirtschaftliche Entwicklung aufgrund der aktuellen Ereignisse weltweit – was macht die LBBW Balance Fonds gerade in diesen turbulenten Zeiten so interessant für Geldanleger? Kaum jemand kann das besser erklären als Portfoliomanager Maximilian Jolk. Sein Motto: „Immer schön im Gleichgewicht bleiben“.
Erfahren Sie mehr über die Geldanlage mit Nachhaltigkeitsmerkmalen: Christoph Schäfer, Leiter Vermögensverwaltung, steht Ihnen im Video Rede und Antwort. Jetzt anschauen.
Mit einer Investition in LBBW Balance Fonds setzen Sie in Ihrem Depot nicht nur auf mehr Stabilität, sondern bringen auch Nachhaltigkeitsaspekte ein. Wie der professionelle Nachhaltigkeitsansatz der LBBW Balance Fonds genau funktioniert, erfahren Sie im Video.
Wichtige Merkmale der LBBW Balance Fonds
LBBW Balance Fonds sind vermögensverwaltende Fonds, sogenannte Mischfonds. Das bedeutet: Das Kapital, das Sie in einer der drei Fondsvarianten anlegen, wird von erfahrenen Fondsmanagern auf verschiedene Anlageklassen gestreut. Bei unserem ausgewogenen Investmentansatz achten wir so insbesondere auf Sicherheit, Verlässlichkeit und Solidität Ihrer Anlage. Sie können dabei selbst entscheiden, ob Ihre Anlageausrichtung eher defensiv oder offensiver ist. Darüber hinaus beachten die Fondsgesellschaften und die Fondsmanager der Zielfonds die Prinzipien für verantwortliches Investieren (PRI). Ob Einmalanlage, kontinuierlicher Vermögensaufbau mit Fondssparplan oder Mischung aus beidem: Nutzen auch Sie die vielen Vorteile der LBBW Balance Fonds-Varianten für Ihre Geldanlage.
Wenn Sie einmalig eine größere Summe anlegen wollen, sind Sie mit einem unserer drei LBBW Balance Fonds gut beraten. Je nachdem, welchen Fonds Sie auswählen, liegt der Aktienanteil Ihrer Anlage, bei neutraler Gewichtung durch das Management, bei 20, 40 oder 75 Prozent. Ob LBBW Balance CR 20, CR 40 oder CR 75 – alle Varianten bieten Ihnen ideale Möglichkeiten, Ihr Risiko breit zu streuen und Ihre Portfoliostruktur zu optimieren.
Mit einem Fondssparplan für einen unserer LBBW Balance Fonds sparen Sie Schritt für Schritt und Monat für Monat ein wachsendes Kapital an. Gerade in stürmischen Zeiten ist das der ideale Weg, um sich ein eigenes Vermögen aufzubauen. Denn mit regelmäßigem Ansparen brauchen Sie sich keine Gedanken über den optimalen Kaufzeitpunkt zu machen.
Das Thema Kursschwankungen beschäftigt viele Anleger bei der Suche nach einer geeigneten Investition. Welche Vorteile bieten die LBBW Balance Fonds in diesem Zusammenhang? Wie kann eine ausbalancierte Geldanlage gelingen? Die beiden Beraterinnen der BW-Bank kennen die Antworten.
Webkonferenz „Geldanlage in Mischfonds“
Wie hilft die Kombination unterschiedlicher Anlageklassen, Einzelrisiken abzufedern und schwankende Märkte auszugleichen? Unsere Experten zeigen, welche Rolle Mischfonds dabei spielen können.
LBBW Balance Fonds: Chancen und Risiken
Jede Geldanlage hat bestimmte Chancen und Risiken. Damit Sie eine Entscheidung treffen können, mit der Sie sich wohlfühlen, klären wir Sie im Vorfeld über die wesentlichen Merkmale auf.
Fondsvarianten LBBW Balance Fonds
Sie haben die Wahl: Je nach Anlagestrategie und Risikobereitschaft können Sie zwischen unseren drei LBBW Balance Fonds-Varianten wählen:
Je höher die Aktienquote ist, desto höher sind auch die Chancen und Risiken Ihrer Anlage. Die Steuerung der Aktienquote innerhalb des Fonds übernimmt das Fondsmanagement für Sie. Sprechen Sie mit Ihrem persönlichen Vermögensberater und finden Sie gemeinsam heraus, welche Fonds-Variante am besten zu Ihren individuellen Bedürfnissen passt.
Konservativ: LBBW Balance CR 20Der LBBW Balance CR 20 ist ideal für Anleger, die besonderen Wert auf Sicherheit legen und Kursschwankungen weitestgehend vermeiden wollen.
Ausgewogen: LBBW Balance CR 40Für Anleger, denen ein ausgewogenes Verhältnis von Chancen und Risiken wichtig ist, ist der LBBW Balance CR 40 eine gute Wahl.
Ertragsorientiert: LBBW Balance CR 75
Wenn Sie Ihre Ertragschancen maximieren wollen und auch mit Kursschwankungen leben können, sollten Sie sich für den LBBW Balance CR 75 entscheiden.
Das Management der LBBW Balance Fonds erfolgt durch die Deka Vermögensmanagement GmbH mit Sitz in Luxemburg (Deka-Gruppe). Anlageberater ist die BW-Bank. Die Deka Vermögensmanagement ist seit über drei Jahrzehnten auf dem Markt aktiv und unter anderem auf vermögensverwaltende Fonds wie LBBW Balance Fonds spezialisiert. Sowohl die Deka Vermögensmanagement GmbH, Frankfurt am Main, die zur Verwaltung ihre rechtlich unselbstständige Zweigniederlassung, die Deka Vermögensmanagement GmbH, Zweigniederlassung Luxemburg, einsetzt, als auch die Fondsgesellschaften oder die Fondsmanager der Zielfonds beachten die Prinzipien für verantwortliches Investieren (PRI).
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Die Fondspreise werden uns von der Deka Investment GmbH bereitgestellt. Für die Richtigkeit und Vollständigkeit der Daten, die aus zuverlässiger, jedoch von uns nicht überprüfbarer Quelle stammen, übernehmen wir keine Gewähr.
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Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb der genannten Investmentfonds sind die jeweils aktuellen Basisinformationsblätter und Verkaufsprospekte in Verbindung mit den neuesten Halbjahres-und/oder Jahresberichten. Diese Unterlagen können kostenlos in deutscher Sprache bei der Baden-Württembergischen Bank, Kleiner Schlossplatz 11, 70173 Stuttgart, in schriftlicher Form angefordert sowie unter dem auf dieser Seite voranstehenden Punkt „Details“ in elektronischer Form abgerufen werden. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte und Informationen zu Instrumenten der kollektiven Rechtsdurchsetzung sind ebenfalls in deutscher Sprache kostenlos bei der Baden-Württembergischen Bank wie oben angegeben sowie unter https://www.bw-bank.de/anlegerrechte erhältlich. Die Verwaltungsgesellschaft des Investmentvermögens kann jederzeit beschließen, den Vertrieb zu widerrufen. Um weitere Informationen, insbesondere zur Struktur und zu den mit einer Investition in das Investmentvermögen verbundenen Risiken zu erhalten, sollten potenzielle Anleger diese Unterlagen lesen.
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